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Goldwährung aus dem Osten – BRICS Bündnis gegen den Westen

Berichten des staatlichen Senders RT zufolge soll die russische Regierung bestätigt haben, dass die BRICS-Staaten, zu denen Brasilien, Russland, Indien, China und Südafrika gehören, die Einführung einer mit Goldwährung planen. Das Bündnis wäre ein starker Konkurrent zum US-Dollar und des Westens insgesamt. Eine Goldwährung ist so mit Gold abgesichert, dass die Banknoten jederzeit gegen Gold bei der Bank eingetauscht werden können. Es wird erwartet, dass diese Entwicklung während des bevorstehenden BRICS-Gipfels, der für August in Südafrika geplant ist, offiziell bekannt gegeben wird. Der Goldmarkt könnte einen Aufschwung erleben, da sich die Welt möglicherweise auf eine neue Form des Goldstandards zubewegt, wie aus den Informationen hervorgeht.

Goldwährung der BRICS-Staaten vereinfacht den Handel zwischen China, Russland, Indien, Brasilien und Südafrika

BRICS Bündnis plant Goldwährung

Die jüngste Entwicklung wird dem anhaltenden Trend der Weltwirtschaft, dass der US-Dollar weniger Einfluss hat, neuen Auftrieb verleihen. Die Zentralbanken auf der ganzen Welt kaufen seit Mitte 2022 aktiv Gold in einem noch nie dagewesenen Ausmaß, was zum Teil auf den Wunsch zurückzuführen ist, ihre Reserven vom US-Dollar weg zu diversifizieren. Sollte eine Goldwährung eingeführt werden, benötigen die BRICS-Staaten enorme Mengen Gold und werden somit den Preis beeinflussen. Der Goldpreis bis 2030 könnte sich massiv erhöhen, wenn die neue Goldwährung schnell umgesetzt wird. Als größte Exportnation der Welt ist China einer der wichtigsten Akteure in dem BRICS-Bündnis.

Der russische Rubel hat massiv an Wert verloren durch die wirtschaftlichen Sanktionen als Antwort auf die Invasion der Ukraine. Russland würde von einer Währungsunion stark profitieren. Der Westen, allen voran die USA, verabschieden auch zahlreiche Sanktionen gegen China, um die Monopolstellung bei seltenen Erden von China zu schwächen. Daher ist China an einem solchen Bündnis gegen den Westen ebenfalls interessiert. Das Reich der Mitte verhängt selbst Sanktionen gegen die USA und kontrolliert die Exporte, um Macht und bessere Preise zu erlangen.

Für zahlreiche Analysten stellt die Einführung einer goldgedeckten Währung die nächste Phase in dieser Entwicklung dar. Die jüngsten Goldkäufe Chinas werden von vielen Analysten als Versuch interpretiert, die internationale Glaubwürdigkeit des Yuan zu erhöhen. Es ist eine klare Kampfansage gegen die USA. Im Jahr 1971 sagte der damalige US-Finanzminister John Connally: „Der Dollar ist unsere Währung, aber euer Problem.“ Eine neue Goldwährung würde mit China, Indien, Brasilien und Russland in etwa 40 % der Weltbevölkerung betreffen und Südamerika, Afrika und große Teile Asiens verbinden.

US-Dollar von Goldwährung abgelöst

Die Verwendung des US-Dollars hat durch die US-Regierung als geopolitisches Instrument gegen Russland als Reaktion auf die Invasion in der Ukraine bei einigen mit Russland verbündeten Nationen geopolitische Unsicherheiten ausgelöst. Seit die Sanktionen eingeführt wurden, kauft Russland überwiegend in der Türkei, Indien und Usbekistan ein. Da Russland keinen Zugriff mehr auf den US-Dollar hat, müssen die Einkäufe in einer anderen Währung durchgeführt werden.

In den BRICS-Staaten gab es bereits häufig ein Problem mit Bezahlungen, da man sich auf keine Währung einigen konnte. Russland wollte während dem Konflikt mit der Ukraine Waffen für 10 Milliarden US-Dollar aus Indien kaufen. Die Kurse des Rubels und der indischen Rupie schwanken zu stark, sodass die 10 Milliarden US-Dollar am Ende nicht ankommen könnten. Das Geschäft war beiden Handelspartnern in den eigenen Währungen zu unsicher.

Die Erwartung einer goldgedeckten BRICS-Währung wird Gold zwar erheblich unterstützen, doch mehrere Analysten sind der Meinung, dass es einige Zeit dauern wird, bis die Auswirkungen auf dem Markt wirklich spürbar sind. Die meisten Staaten haben bereits ihre Goldreserven erhöht, um sich auf eine mögliche Goldwährung vorzubereiten. Im Jahr 1977 wurden noch 85 Prozent der weltweiten Geschäfte in der US-Währung abgewickelt, während es 2001 nur noch 73 Prozent waren. Mittlerweile ist der Anteil sogar auf 58 Prozent gesunken und der Euro wickelt als zweitgrößte Währung 20 Prozent der weltweiten Zahlungen ab.

BRICS Bündnis noch in Kinderschuhen

Thorsten Polleit, Chefvolkswirt bei Degussa Goldhandel, würdigte die Ankündigung als positiven Schritt, warnte jedoch, dass noch erhebliche Fortschritte erforderlich seien, bevor das Konzept Realität werde. „Auf den ersten Blick klingt eine neue, durch Gold gedeckte Transaktionseinheit nach gutem Geld – und sie könnte in erster Linie eine große Herausforderung für die Hegemonie des US-Dollars sein.“

Die BRICS-Staaten verfügen über keine Verwaltungsorgane, kein Sekretariat oder eine Zentralbank. Um eine neue Währung für knapp 40 % der Weltbevölkerung umzusetzen, wäre also ein enormer Aufwand nötig. Es müssen zahlreiche neue Organe und Kontrollinstanzen geschaffenen werden, damit die Währung eingeführt werden kann. Die Europäische Union hatte es mit der Einführung des Euros leichter, da es bereits Bündnisse und gemeinsame Verwaltungen gab. Zudem war die Bevölkerung deutlich kleiner.

„Gegen diesen Goldbestand könnte die neue Bank den Exporteuren Finanzierungskredite gewähren und die „neue Währung“ ausgeben; oder die BRICS-Exporte werden gegen die „neue Währung“ und/oder Gold verkauft“, sagte Polleit. „Ich denke, es ist fair zu sagen, dass es noch zu früh ist, um eine endgültige Schlussfolgerung zu ziehen.„

Goldwährung der BRICS-Staaten stabilisiert Weltwirtschaft

Andere Analysten bleiben höchst skeptisch, was die Ankündigung betrifft. Analysten haben die Möglichkeit einer neuen globalen Währung erörtert, die dem US-Dollar als Weltreservewährung Konkurrenz machen könnte. Jim O’Neill, ehemaliger Chefvolkswirt von Goldman Sachs, wies in einem veröffentlichten Papier darauf hin, dass die Dominanz des US-Dollars zu Instabilität in der globalen Währungspolitik führt.

Inwiefern ein neues Währungsbündnis den deutschen Mittelstand betreffen würde, kann ein BVSV Gewerbezentrum in umfassenden Analysen untersuchen. Als Ansprechpartner für mehr als 3 Millionen Betriebe aus dem Mittelstand, hilft Andreas Schwarz die wachsenden Risiken für die deutsche Wirtschaft in Schach zu halten.

Er schlug vor, dass eine BRICS-Währung, die die Vorherrschaft des US-Dollars herausfordert, Stabilität in die Weltwirtschaft bringen könnte. Neutrale Staaten wie die Schweiz profitieren ebenfalls von mehr Konkurrenz am Währungsmarkt. Es würde ein weiterer Aufschwung folgen und die Bedingungen für Neubauwohnungen in der Schweiz werden noch komplizierter.

„Jedes Mal, wenn die US-Notenbank die Geldpolitik gestrafft oder im Gegenteil gelockert hat, waren die Auswirkungen auf den Wert des Dollars und die Folgewirkungen dramatisch„, sagte er.

Monopole sind nie gut für einen freien Markt. Daher verbietet die EU und zahlreiche weitere Staaten Monopole und unterbinden Übernahmen, die das Monopol für bestimmte Produkte verstärken würde. Das Bundeskartellamt sorgt in Deutschland dafür, dass es faire Preise gibt. Insbesondere der Kampf gegen Ölkonzerne ist ein gutes Beispiel für die Marktmanipulation zugunsten der Unternehmen.

(TB)

Goldmünzen Kauf eine gute Investition?

Eine gute Alternative zu Goldbarren können Goldmünzen sein, um Gold in kleinen Mengen zu kaufen. Viele von sehen unser Geld nicht mehr als greifbares Objekt. In den Tagen des sofortigen Online-Aktienhandels und der Finanzkonten scheint Geld manchmal fast wie eine Illusion zu sein.

Vor- und Nachteile einer Investition

Gold und andere Hartmetalle sind seit jeher ein fester Bestandteil traditioneller Anlagepläne. Es gibt nichts Schöneres, als in ein Münzgeschäft zu gehen, eine kleine, aber schwere Papiertüte mit nach Hause zu nehmen und das Gewicht der einzelnen Münzen zu spüren. Neben dem schönen Gefühl gibt es aber noch handfestere Vorteile, denn Gold steigt in der Regel, wenn andere Anlagen sinken, und wirkt so stabilisierend auf Ihr Portfolio. Gold kann also ein Schutz gegen die Inflation sein.

Sie müssen keine Kapitalertragssteuer zahlen, bis Sie es verkaufen. Niemand muss wissen, dass Sie es besitzen – falls das für Sie wichtig ist. Im schlimmsten Fall, z. B. bei einer massiven Währungsabwertung, können Sie Gold und Silber zum Kauf und Verkauf verwenden. Das mag verrückt klingen, ist aber in anderen Ländern schon vorgekommen. In Deutschland musste man im Jahr 1923 aufgrund der Hyperinflation auch mit einer Schubkarre voller Geld zum Bäcker, nur für ein paar Brötchen.

Die Größe im Verhältnis zum Wert von Gold ist sowohl Vorteil, als auch Nachteil. Man kann es leicht verstecken, aber ein Dieb könnte Ihr Gold genauso leicht stehlen, wenn Sie nicht vorsichtig sind. Im Gegensatz zu Aktien und Anleihen ist der Kauf von Gold keine Investition in das Unternehmenswachstum. Sie erhalten keine Dividenden oder Zinsen aus dem Goldbesitz. Möglicherweise müssen Sie jahrelang warten, bis der Wert von Gold steigt.

Goldmünzen kaufen

Wenn Sie sich für den Kauf von Goldmünzen entscheiden, sollten Sie diese am besten von einem seriösen Händler oder Finanzinstitut erwerben. Wir würden nicht empfehlen, Goldmünzen zum Beispiel auf Kleinanzeigen zu kaufen ohne eine seröse Überprüfung. Diese lohnt sich aber in der Regel erst bei größeren Mengen. Wenn Sie Goldmünzen von Privatpersonen oder anderen Personen kaufen, bei denen Sie sich nicht sicher sind, lassen Sie deren Echtheit zunächst überprüfen. Sie wollen ja nicht unwissentlich mit einer Sammlung von vergoldetem Blei enden!

Der Kauf von Goldmünzen zu Anlagezwecken ist einfacher als der von Schmuck. Sie haben die Möglichkeit, Goldmünzen in der reinsten Form und mit dem geringsten Gewicht zu kaufen, wobei im Vergleich zu anderen Schmuckstücken nur geringe oder gar keine Herstellungskosten anfallen. Außerdem können Sie aufgrund der hohen Nachfrage jederzeit den aktuellen Marktpreis überprüfen und die Münzen ohne Probleme verkaufen. Wenn Sie sie nicht verkaufen möchten, können Sie sie verpfänden, um ein Darlehen von einem der vertrauenswürdigen Finanzinstitute zu erhalten.

US-Goldmünzen gibt es in den Stückelungen von einer, einer halben, einer viertel und einer zehnten Unze. Beim Kauf von Goldmünzen zahlen Sie einen Aufschlag auf den Preis pro Unze, wodurch der Händler einen Gewinn erzielt. In Europa gibt zahlreiche Motive wie z.B. die Wiener Philharmoniker Münze, eine offizielle Goldmünzen der Bundesrepublik Deutschland von 20, 50, 100 oder 200 Euro, deren tatsächlicher Goldwert aber aktuell bei knapp dem 10-fachen Wert liegt. Der Wert der Münze wird durch den Goldkurs bei der Veröffentlichung festgelegt. Fast jede Währung prägt solche Münzen, daher findet man noch Goldmünzen aus der DM Zeit oder goldene Reichsmarken.

Sammlermünzen steigen im Wert

Zusätzlich zu der Absicherung bei einer Investition in Goldmünzen, besteht die Möglichkeit einer Wertsteigerung im Verglich zu einfachen Goldbarren. Der Rohrstoffpreis wird nie unterschritten werden, da man es immer wieder einschmelzen und weiter verwenden kann. Sammlermünzen, so genannte numismatische Münzen, sind eine andere Sache als einfache Goldmünzen. Sie können mit einem sehr hohen Aufschlag verkauft werden, und ihre Preise sind von mehr Faktoren abhängig.

Wenn Sie sich nicht sehr gut mit Sammlermünzen auskennen, sollten Sie bei Goldmünzen bleiben, denn nicht alle Sammlermünzen sind aus Gold oder nur aus unreinem Gold. Sammlermünzen gibt es von fast jedem großem Reich der letzten 2000 Jahre. Es gibt immer wieder neue Funde aus der Römer- oder Wikingerzeit. Antike Sammlermünzen sind häufig auch aus Silber zu finden und gehören zu einer vollständigen Sammlung dazu. Neben Gold un Silber bietet Osmium eine ähnliche Absicherung des Portfolios.

Messen Sie vor dem Kauf immer den Reinheitsgrad der Goldmünzen, um sicherzustellen, dass Sie die beste Investitionsrendite erzielen. Es gibt zwei Möglichkeiten, den Reinheitsgrad von Goldmünzen zu messen – Karat und Finesse. Karat (KT) ist ein gebräuchlicher Begriff, wobei 24 KT die reinste Form ist, gefolgt von 22KT, die 22 Teile Gold und 2 Teile anderer Metalle wie Silber und Zink enthält, um sie haltbarer zu machen. Der Feingehalt hingegen definiert das Gewicht des Goldes im Verhältnis zum Gesamtgewicht und wird in der Einheit Teil pro 1000 ausgedrückt. Die reinste Form von Gold, gemessen in Finesse, hat einen Reinheitsgrad von 999,9 Teilen pro Tausend.

Offizielle 20 Euro Münze aus Gold - heute ca. 200 Euro wert — Offizielle 20 Euro Münze aus Gold – heute ca. 200 Euro wert

Goldmünzen aufbewahren

Wenn Sie Goldmünzen kaufen, bewahren Sie sie in ihrem Etui auf, damit sie nicht zerkratzt werden und keine Fingerabdrücke hinterlassen. Denken Sie nicht einmal daran, Gold in Ihrem Haus zu verstecken, es sei denn, Sie haben einen Safe. Diebe wissen, wo sie suchen müssen, oder sie können es ganz einfach mit einem Metalldetektor finden. Ziehen Sie stattdessen in Erwägung, bei einer Bank einen Safe zu mieten, in dem Sie Ihr Gold und andere Wertgegenstände aufbewahren können. Ansonsten müssen Sie sehr kreativ werden, um einem Metalldetektor zu entwischen.

Gold gilt als Sachwert und hat seit Jahrhunderten immer einen guten Marktwert gehabt. Mit dem Kauf von Goldmünzen als Anlage können Sie sich also guter zukünftiger Renditen sicher sein. Während andere Anlagemöglichkeiten riskant sein können, ist Gold relativ stabil, und Sie können Ihr Geld auf lange Sicht immer schützen. Lassen Sie uns in diesem Zusammenhang genau verstehen, warum der Kauf von Goldmünzen eine gute Investition ist, mit den erläuterten Vorteilen.

Ein entscheidender Faktor beim Kauf von Goldmünzen, der dafür sorgen kann, dass Ihr Kauf eine gute Anlagemöglichkeit ist. Man sollte immer darauf achten, dass die Goldmünze mit einem BIS-Zeichen versehen ist, das den Reinheitsgrad der Münze bestätigt. Eine echte BIS-Punze besteht aus vier Komponenten.

Das [BIS]-Logo
Jahr der Punzierung
Angabe der Reinheit in Karat oder Finesse
Schmuckkennzeichen oder Registrierungsnummer

(TB)

Der Goldmarkt boomt – Aber wieso der Ansturm?

Sehr gefragt waren in diesem Jahr wieder einmal glänzende Weihnachtsgeschenke, wie beispielsweise Goldschmuck. Die Nachfrage auf dem Goldmarkt boomt.

Der rasche Aufschwung am deutschen Goldmarkt

Der Heißhunger der deutschen Bevölkerung auf Gold ist weiterhin groß. Während im vergangenen Jahr vor allem die Corona-Krise und die hohe Staatsverschuldung die Deutschen an das gelbe Edelmetall lockte, war es in diesem Jahr vor allem die starke Inflation, die einen regelrechten Boom am Goldmarkt auslöste. So berichten Edelmetallhändler von einem starken Andrang auf ihre Geschäfte in der Weihnachtszeit. „Die wachsende Inflation und die nicht endenden Pandemie-Probleme lösten wohl eine rasch ansteigende Nachfrage aus“, so der Vorstand der Gold to GO AG Peter Steiner.

Die Aufmerksamkeit auf Gold wird schnell bemerkbar

Edelmetallexperten prognostizieren ein rekordverdächtiges Jahr für den Verkauf von Goldbarren. Das Stand des letzten Jahres mit einem Handel in Höhe von 157 Tonnen könnte möglicherweise überboten werden. Schon im ersten Halbjahr sind in Deutschland wohl mehr als 90 Tonnen Goldbarren gehandelt worden, was den höchsten Umsatz seit 12 Jahren bedeutet, ergaben Daten des World Gold Council. In der zweiten Jahreshälfte hat sich dieses Ausmaß fortgesetzt. Im dritten Quartal wuchs der Absatz immernoch stetig weiter an und setzte mit 33,7 Tonnen den Höchstwert seit über 10 Jahren.

Die Deutschen kaufen weiter – und der Rest der Welt?

Während die deutschen Goldkäufer ungebremst weiter am Goldmarkt zuschlagen, so ist die Nachfrage beim Rest der Welt eher gesunken. Im dritten Quartal fiel der globale Absatz um etwa sieben Prozent auf 831 Tonnen. Analysten des World Gold Council bringen diese Veränderungen mit Abflüssen aus Gold-ETFs in den USA und Großbritannien in Verbindung. Die Nachfrage nach Goldbarren bleibt währenddessen hoch, vor allem aus dem durchaus preisempfindlichen Deutschland. Der globale Goldwert ist in diesem Jahr – in Dollar angegeben – etwas gesunken. „Eine Feinunze (also 31,1 Gramm) Gold kostet momentan 1806 Dollar. Letztes Jahr lag der Kurs für eine Feinunze noch bei 1850 Dollar“, erklärt uns der Vorstand der Gold to GO AG Peter Steiner.

Betrachtet man allerdings den Euro, so ist der Goldwert allerdings gestiegen. Während des letzten Jahres ist der Kurs für das gelbe Edelmetall um etwa fast fünf Prozent auf fast 1.600 Euro pro Unze angewachsen. Sachverständige sind skeptisch, ob sich der Kursanstieg in diesem Jahr fortführen lässt. Die Verschärfung der Geldpolitik und die Zinswende in den USA lassen Gold wahrscheinlich weniger wertvoll wirken. Denn auf Goldanleihen gibt es keine Zinsen.

Ausschlaggebend wird sein, ob die Inflation so ausgeprägt bleibt wie in der jüngsten Vergangenheit. Sollte die Inflationsrate in Deutschland bei vier bis fünf Prozent bleiben, wird die Angst vieler Deutscher vor einer fortschreitenden Entwertung des Geldes wohl bestehen bleiben. Aus steuerlicher Perspektive ist der Erwerb von Goldbarren weiterhin reizvoll. Denn wer das physische Edelmetall ein Jahr lang verwahrt und erst dann weiterverkauft, kann den Gewinn steuerfrei verbuchen.

(FA)

Goldboom in der Türkei – Lira fällt weiter

Der Einbruch der türkischen Lira hat noch keinen Halt erreicht – deswegen sichern viele türkische Staatsbürger ihr Kapital mit Gold ab. Investoren, die ihre Anlagen in Euro halten, haben durch den Goldboom nun sogar Chancen in der Türkei.

Goldboom hält die Lira über Wasser

Der Kursverfall der Lira wurde zu Anfang der Woche durch die Aussicht auf eine Herabstufung der Kreditwürdigkeit durch Standard & Poor’s beschleunigt. Die US-Ratingagentur hat ihren Ausblick für die Türkei von „stabil“ auf „negativ“ reduziert. Zurzeit wird die Türkei mit „B+“ eingestuft, d.h. sie befindet sich bereits im spekulativen Sektor.
Die türkische Zentralbank hat in der Vergangenheit zwar versucht, die Lira durch den Verkauf von Dollar aus ihren eigenen Reserven zu stabilisieren, jedoch konnte dies den Druck auf die türkische Währung nur bedingt verringern. Eine kräftige Gegenreaktion wäre zu erwarten gewesen, wenn die Zentralbank ihre Maßnahmen am Devisenmarkt mit der Erwartung von Zinserhöhungen verbunden hätte.

Die türkische Zentralbank reagiert unkonventionell

„In Anbetracht einer Inflationsrate von über 21 Prozent im Lande müsste man eigentlich damit rechnen, dass die Zinsen angehoben werden“, so der Geschäftsführer der Finanzinvest Consulting GmbH Werner Biberacher. Diese Strategie nutzen auch zahlreiche Zentralbanken in anderen Schwellenländern, um den Druck der Inflation zu bekämpfen.
Doch in der Türkei passiert genau das Gegensätzliche. Einer Umfrage der Nachrichtenagentur Reuters zufolge rechnen Ökonomen damit, dass die türkische Zentralbank ihren einwöchigen Repo-Satz erneut senken wird, nämlich von gegenwärtig 15,0 auf 14,0 Prozent. Bei sogenannten Repo-Geschäften werden Wertpapiere, meist Staatsanleihen, für einen festgelegten Zeitraum verkauft. Der Verkäufer verpflichtet sich allerdings direkt zu einem Rückkauf zu einem vorher festgelegten Termin. In der Zwischenzeit kann dieser allerdings über das so gewonnene Kapital verfügen. Seit 2016 liegt die durchschnittliche jährliche Inflation in der Türkei im zweistelligen Zahlenbereich – und damit deutlich über dem offiziellen Ziel in Höhe von fünf Prozent.

Gold hält die Wirtschaft über Wasser

Es ist gut, dass die Türken nicht nur ein sehr fleißiges Volk sind, sondern durch ihre Tradition und ihre langjährige Erfahrung mit hoher Inflation auch eine sehr ausgeprägte Affinität zu Gold haben.
Seit Jahresbeginn hat Gold sogar die inländische Kaufkraft gesteigert und die Währungsverluste gegen den Euro größtenteils ausgeglichen. „Durch den Goldboom ist der Goldpreis in Lira seit Beginn des Jahres um 80 Prozent gewachsen, ebenso wie der Euro in Lira“, berichtet der Vorstand der Gold to go AG Peter Steiner.
Obwohl die türkischen Wertpapiere an der Istanbuler Börse neue Höchststände erreichten, waren diese nur begrenzt von Erfolg gekrönt. In Lira wuchs der türkische Index ISE National 100 um ganze 42 Prozent, in Euro gerechnet ergab sich unter dem Strich ein Verlust von ungefähr 17 Prozent.

(FA)